Yeni kurala göre, 200 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde işlem yapan kişinin, transferin kaynağını ve işlemin amacını bankaya bildirmesi gerekecek. Bu bildirim, havale, EFT veya nakit transfer gibi tüm bankacılık işlemlerini kapsıyor. Açıklama yapılmadığı takdirde banka işlemi gerçekleştiremeyecek.

Daha yüksek tutarlı transferlerde ise yükümlülük artıyor. 20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde, beyan edilen kaynağı destekleyen belgelerin de sunulması şart. Örneğin tapu, fatura, noter onaylı belgeler veya resmi sözleşmeler gibi evraklar, bankaya ibraz edilmek zorunda. Belge sunulmazsa işlem tamamen engellenecek.

Yetkililer, düzenlemenin amacını finansal sistemde şeffaflığı artırmak, kara para aklamayı önlemek ve kayıt dışı ekonomiyi azaltmak olarak açıklıyor. Bankalar da müşterilerini bilgilendirmeye başladı ve bu değişikliğe hazırlık yapmaları gerektiğini duyuruyor.

Uzmanlar, özellikle yüksek tutarlı işlemler yapacak birey ve şirketlerin, işlem öncesinde gerekli belgeleri hazırlamaları ve transferin nedenini net şekilde açıklamaları gerektiğini belirtiyor. Aksi takdirde işlemler banka tarafından kabul edilmeyecek.

İlerleyen dönemde, bu uygulamanın finansal suçların önlenmesi ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelede önemli bir adım olarak görülmesi bekleniyor.